Comment èviter la fraude en matière d'investissement : les points à surveiller

La fraude à l'investissement est en hausse, car peu après le blocus pandémique qui a paralysé les échanges, la guerre en Ukraine a rapidement fait augmenter le coût de la vie. Le paysage commercial difficile dans lequel les bénéfices diminuent rapidement crée un terrain fertile pour la fraude à l'investissement dans laquelle l'utilisateur se voit initialement promettre des retours sur investissement irréalistes.

Les fraudeurs utilisent différentes approches. Souvent, les victimes sont persuadées que leurs propres actions ont causé leurs pertes.

Joanna Bailey, qui dirige le département des litiges relatifs aux fraudes bancaires et financières, a commenté que "les fraudeurs choisissent leurs victimes avec soin, et la conversation amicale lors des premiers échanges entre le fraudeur et sa victime est formulée de manière à identifier la cible comme une personne n'ayant aucune association ou compréhension du fonctionnement des marchés d'investissement". Joanna a également souligné qu'"une fois qu'il est établi que la cible est nouvelle sur le marché de l'investissement, elle est encouragée à investir. Au départ, les échanges semblent être un succès. La victime est souvent flattée en pensant qu'elle prend de bonnes décisions et est souvent persuadée de changer son statut pour celui de commerçant professionnel et guidée par les fraudeurs dans la demande. Cela supprime le filet de sécurité fourni par les régulateurs."

Voici quelques exemples de types courants de fraude à l'investissement actuellement perpétrés :

Fraude sentimentale

La victime est approchée par le fraudeur de manière romantique, généralement par le biais d'un site de rencontre en ligne et souvent dans le cadre d'une romance à distance. Le fraudeur prend le temps de développer la relation et nourrit sa victime d'un tissu de mensonges à son sujet. Une fois que la victime croit vraiment que la romance est réelle, elle fait confiance à l'escroc. Le fraudeur peut ensuite demander à la cible d'importantes sommes d'argent pour une "urgence" telle que des frais médicaux liés à un accident ou des fonds pour mener à bien un projet commercial rentable.

L'escroc peut également encourager la victime à investir dans un système d'investissement qui est en fait une escroquerie. Les derniers rapports montrent que près de 92 millions de livres sterling ont été perdues à cause de la fraude romantique l'année dernière.

Fraude à l'investissement

Alors que les régulateurs ont renforcé les règles d'investissement et revoient constamment leur position à la lumière des nouveaux types de fraude, les fraudeurs sont capables de modifier leurs fraudes. Le marché des changes (Forex), qui évolue rapidement, est depuis quelque temps l'un des favoris des fraudeurs. Comme pour de nombreuses escroqueries, le contact initial est établi par le biais des médias sociaux et le sympathique "gestionnaire de compte" gagne la confiance de la victime en tirant parti de son manque de connaissance du fonctionnement du marché des investissements et des réglementations applicables. L'objectif est de promettre un retour sur investissement incroyablement élevé en utilisant le schéma "devenir riche rapidement". De nombreuses victimes autorisent leur gestionnaire de compte à prendre le contrôle de leur ordinateur.

Habituellement, la cible est donc encouragée à faire initialement de petits investissements qui semblent réussir et rapporter un bénéfice, la cible est amenée à croire qu'elle amasse une petite fortune sur son compte. Lorsque la cible décide d'accéder aux fonds qu'elle pense avoir accumulés, son compte tombe dramatiquement en perte.

Inutile de dire que la victime est très inquiète, car elle a perdu non seulement son bénéfice mais aussi son investissement initial. À ce stade, on leur dit qu'ils peuvent racheter leurs pertes s'ils font d'autres investissements. Le schéma des petits gains et des pertes spectaculaires est souvent maintenu par le "gestionnaire de compte" jusqu'à ce que le fraudeur se rende compte que la cible ne peut plus accéder à d'autres fonds, après quoi il disparaît, laissant la victime financièrement ruinée et ne sachant pas ce qu'elle peut faire pour récupérer ses fonds perdus.

Fraude des influenceurs

Ce type de fraude concerne les plateformes de médias sociaux telles que Tik Tok et Instagram ; où des "influenceurs", notamment des célébrités, sont payés pour promouvoir des investissements. Les influenceurs peuvent ne pas être conscients qu'il s'agit d'une escroquerie ou d'une partie de l'escroquerie ; ils se contentent de promouvoir l'investissement sans avoir fait d'enquête sur la validité des systèmes qu'ils promeuvent. Les investisseurs novices reconnaissent la célébrité et sont influencés par leur association avec les régimes. Charles Randall, l'ancien président de la Financial Conduct Agency (FCA), estime que les influenceurs célèbres peuvent également avoir une responsabilité juridique à assumer.

Fraude des investisseurs "professionnels"

Les fraudeurs à l'investissement utilisent de nombreuses méthodes pour se distancer des conséquences juridiques de leurs escroqueries et pour tromper leurs cibles. Les régulateurs obligent les courtiers en investissement à identifier leurs investisseurs, qu'ils soient novices ou professionnels.

De plus en plus souvent, des courtiers en investissement douteux contactent des personnes qui avaient déjà négocié avec eux et les invitent à continuer à négocier sur une base différente, plus rentable, avec les compétences d'un trader professionnel.

L'investisseur novice est guidé à travers un formulaire de demande contenant des questions ambiguës formulées de telle sorte que la personne qui remplit le formulaire n'est pas consciente des implications du changement de statut et du fait que, en tant que professionnel, elle compromet sa position en tant que consommateur et que le filet de sécurité fourni par les régulateurs pour les consommateurs est supprimé.

Lorsque l'inévitable perte de profit survient, on dit à la cible que cela est entièrement dû à ses propres décisions.

Plusieurs organismes de réglementation publient des directives et des avertissements à l'intention des investisseurs potentiels, soulignant par exemple que les investisseurs inexpérimentés doivent s'assurer que leur courtier en placements est réglementé et fournissant des listes de courtiers suspects.

Le département des litiges relatifs aux fraudes bancaires et financières de Giambrone & Partners élabore des stratégies ad hoc pour aider nos clients à récupérer les fonds perdus.

L'avocate Joanna Bailey dirige fréquemment des litiges contre des institutions financières impliquées dans des litiges liés au trading Forex/binaire, ainsi que dans des questions de crypto-monnaies et des enquêtes réglementaires, et elle connaît un succès considérable dans le recouvrement de fonds perdus dans des systèmes d'investissement frauduleux.

Joanna a mis au point toute une série de stratégies, tant pour retrouver les avoirs des personnes à l'origine des manœuvres frauduleuses que pour restituer les fonds à nos clients. Elle reconnaît également la culpabilité des organisations qui facilitent la fraude (sans y être associées) en ne faisant pas preuve de la diligence requise.

Il a une grande expérience des négociations extrajudiciaires de grande valeur et possède une connaissance approfondie de la procédure civile et de la common law anglaises.

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